Измами с китайски доставчици: 7 проверки преди да платите

Профил на доставчик, сканиране на бизнес лиценз и приятелско видеообаждане могат да изглеждат убедителни. Нищо от това не доказва, че лицето, изискващо плащането, контролира фабриката или банковата сметка във вашата фактура. Най-безопасният подход е да проверите поотделно юридическото лице, производствения обект, условията на поръчката и начина на плащане. Направете тези проверки, преди да изпратите депозит, след което повторете чувствителните проверки, когато доставчикът промени инструкциите си. За по-широкия процес на покупка вижте Ръководство за снабдяване от Китай.

Ключови заведения

• Проверете китайското юридическо име и регистрационен статус на доставчика чрез независим източник.
• Потвърдете промяна на банкова сметка, като се обадите на номер, на който вече имате доверие, а не на такъв, който е посочен в заявката за промяна.
• Посочете в поръчката спецификации, дати на доставка, права за проверка и условия за оспорване. Защитата на платформата зависи от действителната поръчка и правилата за обслужване.
• Използвайте независима проверка, когато стойността на поръчката или рискът, свързан с продукта, го налагат. Запазете доклада от проверката и данните за плащането.

- Администрация за международна търговия на САЩ препоръчва надлежна проверка на потенциалните бизнес партньори, защото тя може да намали загубите и отговорността. Седемте проверки по-долу превръщат този общ съвет в работен процес на купувача. Те не могат да елиминират риска и правилната дълбочина на проверката зависи от продукта и стойността на поръчката.

1. Кои са най-често срещаните модели на измами с китайски доставчици?

Повтарящите се модели са злоупотреба с самоличност, променени инструкции за плащане, стоки, които се различават от одобрената мостра, и неизпълнение на доставка. Възможно е да съществува реална компания, без лицето, което се свързва с вас, да няма правомощия да продава от нейно име. Истинска фабрика може също да възложи производство на подизпълнители или да изпрати продукт, който не отговаря на договорената спецификация. Третирайте всеки риск като отделен риск за тестване.

Внимавайте за тези сигнали:

Тези сигнали са основания за разследване, а не доказателство за измама. Насоки за измами на Администрацията за международна търговия Препоръчва проверки на миналото и провеждане на консултации като част от надлежната проверка. Запазете оригиналната оферта, съобщенията на платформата и всяка ревизирана фактура, така че по-късните промени да бъдат лесно забележими.

2. Как се проверява правната самоличност на китайски доставчик?

Поискайте пълното китайско юридическо наименование на компанията, унифицирания социален кредитен код, регистрирания адрес и бизнес лиценза. Сравнете тези данни с регистрите на компанията в Китай. Национална система за публичност на кредитната информация на предприятиетоДостъпът до публичната система може да е труден от някои места; местен специалист или реномирана служба за корпоративни регистри може да помогне, но трябва да покаже съответния запис и датата на проверка.

Регистрацията потвърждава, че дадено юридическо лице съществува. Тя не доказва, че лицето, което ви изпраща имейл, работи там, че юридическото лице притежава фабриката или че тя ще отговаря на вашите изисквания. Сравнете юридическото име в лиценза, договора за покупка, фактурата и предложения акаунт на бенефициента. Ако търговското дружество и фабриката са различни юридически лица, помолете и двете да обяснят писмено ролите си.

След това проверете контрола върху обекта. Поискайте адреса на фабриката и обаждане на живо, показващо конкретна производствена линия, дата и продукт. За значителна поръчка, поръчайте независим одит на фабриката, който потвърждава адреса, машините, персонала, производствения капацитет и връзката с продавача. Международна търговска администрация препоръчва проверка на чуждестранното юридическо лице преди сключване на сделка. Посещението във фабрика отговаря на различен въпрос от търсенето в регистъра; и двете могат да бъдат необходими.

3. Как проверявате репутацията на доставчика?

Поискайте препоръки от двама скорошни клиенти за подобни продукти и пазари и поискайте разрешение да се свържете директно с тях. Попитайте за датите на доставка, дефектите, промените след депозита и как са били разрешени споровете. Значката за отзив или годините на даден пазар са полезен контекст, но не могат сами по себе си да отговорят на тези въпроси.

Сравнете твърденията на доставчика на неговия уебсайт, пазарен профил, оферта и регистрационен запис. Несъответстващите адреси, продуктови линии или имена на компании се нуждаят от обяснение. За регулирани продукти попитайте коя страна притежава съответните протоколи от изпитвания и проверете номера на протокола с издаващата лаборатория или сертифициращ орган. Не третирайте PDF или QR код като независима валидация.

За категория с висока стойност или непозната категория, помислете за платен анализ на миналото или местен правен преглед. Насоки за надлежна проверка на Администрацията за международна търговия описва проверка на миналото и риска на потенциалния партньор. Разходвайте се за проверки, които отговарят на конкретен въпрос, като например дали доставчикът има капацитет да произведе стоките, вместо да събирате още документи, без да ги проверявате.

4. Кои са предупредителните знаци за плащане, които трябва да спрат поръчка?

Правете пауза, когато името на бенефициента се различава от това на договарящата организация, сметката се променя в края на процеса или доставчикът поиска плащане по лична сметка. Легитимното търговско споразумение може да включва няколко компании, но страните и целта на плащането трябва да бъдат документирани и независимо проверени, преди парите да бъдат преместени.

Използвайте протокол за обратно повикване. Обадете се на доставчика на номер, получен преди заявката за промяна, прочетете името на бенефициента и данните за сметката и запишете кой ги е потвърдил. Не проверявайте променена сметка, като отговаряте на същата имейл нишка. Ако фактура пристигне през платформа, проверете начина на плащане в профила си, в който сте влезли, вместо да следвате линк в съобщението.

Условията за плащане зависят от продукта, взаимоотношенията с доставчика и размера на поръчката. Депозитът е често срещан в производството, но няма фиксиран процент, който да е универсално безопасен. Обвържете всяка вноска с писмен етап, който можете да проверите. За по-големи транзакции обсъдете акредитив или друго банково споразумение с вашата банка и се уверете, че разбирате нейните документални условия и такси. Инструментите за плащане намаляват определени рискове; те не заместват проверките на доставчиците или проверката на продуктите.

5. Alibaba Trade Assurance гарантира ли безопасна поръчка?

Trade Assurance добавя защита на поръчките и процес за оспорване на допустими транзакции в Alibaba.com, но обхватът му зависи от поръчката и текущите правила. страница за помощ на купувачите намлява Правила за услугата „Търговско осигуряване“ са основните референции. Проверете и двете преди да платите, особено допустимия начин на плащане, обхванатите условия на поръчката, изискванията за доказателства и крайните срокове за оспорване.

Запишете измерими спецификации в поръчката на платформата: материали, размери и допустими отклонения, тестове за производителност, опаковка, етикетиране, одобрение на мостри, дата на доставка и условия за проверка. Водете преговорите и ревизиите на платформата, когато използвате нейната защита. Неформално обещание в телефонен разговор може да бъде трудно за доказване в спор.

Значката за проверен доставчик е входна информация за проверка, а не гаранция за качество на продукта или финансова безопасност. Същият принцип важи и за Made-in-China.com и Global Sources: използвайте текущите условия за проверка и оспорване на всяка платформа, както са написани, след което извършете независими проверки, подходящи за поръчката. Акаунт в платформа и производствен обект са две различни неща.

6. Кога трябва да използвате фабричен одит или продуктова инспекция?

Използвайте фабричен одит преди значителна първа поръчка, когато е необходимо да установите, че обектът може да произведе продукта. Използвайте предспедиционна инспекция, за да сравните готовите продукти с одобрената спецификация преди плащането на остатъка или решението за освобождаване. Това са различни услуги: одитът оценява дейността на доставчика, докато инспекцията проверява конкретна поръчка.

Дайте на инспектора поръчката за покупка, одобрената мостра или спецификации, изискванията за изпитване, графичния дизайн на опаковката и план за приемане. Съгласувайте предварително какво ще се случи, ако партидата не е успешна: преработка, подмяна, повторна проверка, корекция на цената или анулиране. Докладът от проверката трябва да посочва мястото, датата, наличното количество, метода на вземане на проби, дефектите, снимките и кой е разрешил доставката. Това са основните входни данни за... проверка преди изпращане.

Инспекцията не е гаранция. Тя взема проби от наличността в определен момент и може да пропусне скрити дефекти. За стоки, критични за безопасността или регулирани стоки, използвайте подходящи лабораторни тестове и проверки за съответствие, специфични за продукта. Свържете крайния етап на плащане с документи, които можете реално да прегледате. Това дава на купувача възможност да вземе решение, докато стоките са все още достъпни.

7. Какво трябва да направите преди да платите и след появата на предупредителен знак?

Преди да платите, сложете доказателствата в една папка за сделки: чек за юридическо лице, адрес на фабриката, референтни бележки, одобрена мостра, поръчка за покупка, запис за банкова проверка, план за проверка и условията за защита на платформата, ако се използва такава. Назначете едно лице да одобри промените в данните на бенефициента, а друго - да потвърди наличието на необходимите документи. Един прост контролен списък е по-надежден от това да разчитате на паметта си по време на прибързана поръчка.

Ако се появи предупредителен знак, поставете на пауза плащането и оторизацията за доставка. Запазете имейли, експортирани чатове, фактури, договори, банкови разписки и екранни снимки. Свържете се незабавно с вашата банка и платформа, ако средствата вече са преместени; времето може да е от значение за оттегляне или оспорване. Потърсете съвет от квалифициран адвокат или съответните органи в случай на предполагаема измама.

Да разгледаме следния илюстративен сценарий: продавач, който е преминал първоначален преглед на профила си, изпраща ревизирана фактура с нов бенефициент един ден преди депозита. Купувачът се обажда на предварително проверения фирмен номер, разбира, че не е била оторизирана банкова промяна и спира превода. Поуката е независимото обратно обаждане и документираното одобрение, а не твърдението, че всяка променена сметка е измамна. Този сценарий е хипотетичен.

Контролен списък за предплащане

• Регистрираното юридическо име и бизнес статусът са проверени независимо
• Потвърдени са правомощията и връзката на продавача с фабриката
• Спецификация на продукта, дата на доставка и мерки, посочени в поръчката
• Профилът на бенефициента е потвърден чрез установен канал за контакт
• Изискванията за инспекция и тестване са договорени преди депозиране
• Прегледан е начинът на плащане и всички условия за защита на платформата
• Оферти, съобщения, фактури и одобрения, запазени на едно място

Често задавани въпроси

Достатъчен ли е китайски бизнес лиценз, за ​​да се доверите на доставчик?

Не. Валидната регистрация доказва съществуването на юридическо лице, но не установява кой контролира имейл акаунта, фабриката или банковата сметка. Сравнете регистрираното име с договора и бенефициента на плащането. За важна първа поръчка проверете производствения обект и поискайте препоръки или независим одит.

Винаги ли е безопасен депозит от 30%?

Няма фиксиран процент на депозит, който да е безопасен за всяка транзакция. Рискът зависи от доставчика, продукта, стойността на поръчката, договорните условия и начина на плащане. Договорете се за проверими етапи и запазете достатъчно ливъридж за отстраняване на дефекти. Попитайте вашата банка или търговски съветник за подходящи платежни инструменти за по-големи поръчки.

Може ли проверена значка за пазарна платформа да замести фабричен одит?

Не. Значката описва процеса на проверка на платформата в даден момент. Тя може да не установява кой ще направи вашата конкретна поръчка или дали готовите стоки ще отговарят на вашите спецификации. Прегледайте текущите правила на платформата, след което използвайте одит или проверка, когато рискът от транзакцията го налага.

Какво трябва да направя, ако доставчикът промени банковата си сметка?

Спрете плащането, докато не потвърдите промяната чрез телефонен номер или канал за контакт, установен преди заявката. Потвърдете законния бенефициент, документирайте кой е одобрил промяната и актуализирайте договора или фактурата, ако е необходимо. Не разчитайте единствено на имейл отговор от темата, която е поискала промяната.

Повтарящ се начин за по-безопасно пазаруване

Нито един бадж, документ, агент или метод на плащане не може да докаже, че даден доставчик е безопасен. Най-силният процес проверява самоличността, производството, договорните условия и данните за плащане независимо, след което съхранява доказателства за проверка или оспорване. Започнете със седемте проверки по-горе и увеличавайте дълбочината на прегледа с нарастването на стойността на поръчката и риска, свързан с продукта.

За помощ при проверката на производствен обект вижте Union Source's услуга за фабричен одитОкончателните решения за доставчика и плащането трябва да се основават на независимо проверени доказателства и условията на вашата собствена поръчка.

Бери Биан

Бери Биан, маркетинг директор в UnionSource, има дългогодишен опит в глобалното снабдяване и бранд стратегията. Бери се фокусира върху анализа на пазарните тенденции и споделянето на прозрения, които помагат на международните купувачи и бизнес партньори да останат с една крачка в бързо променящия се свят на търговията на едро.